فوركس بناء محفظة

تنويع محفظتك مع العملات الأجنبية تحديث: أبريل 22، 2016 في 9:49 آم تنويع المحفظة يتكون من استراتيجية الاستثمار التي تنتشر أساسا المخاطر بين عدد من أنواع مختلفة من الاستثمارات. الفكرة وراء هذه الاستراتيجية ترتبط حقيقة أنه إذا كنت تحمل جميع الاستثمارات الخاصة بك في الأوراق المالية مماثلة مثل الأسهم والسندات بالعملة المحلية الخاصة بك، ثم محفظتك سوف تعكس أداء فقط هذين السوقين. ومع ذلك، إذا كان كلا السوقين تعاني من الانكماش، وكذلك أيضا قيمة محافظك لأنه لم يتم إجراء استثمارات التحوط. تنويع العملة بدال من ذلك، يجب النظر في تأثير تنويع العملة إذا كان جزء من احملفظة قد استثمر في األصول املقومة بعملة أجنبية، على سبيل املثال، على سبيل املثال، الفرنك السويسري. وفي هذه الحالة، قد يكون أداء العملة السويسرية وسوق أصولها بالنسبة إلى عملتك المحلية وأسواقك قد عوض جزئيا على الأقل خسائر المحفظة التي أخذت سوق الأسهم والسندات المحلية. تنويع الحافظة التقليدية عادة ما يستخدم المستثمرون مجموعة من الأسهم والسندات في محفظتهم لأغراض التنويع كجزء من عملية إدارة الأموال. ويتم ذلك عادة للتحوط من االنكماش في الظروف االقتصادية مع أدوات الدين التي تستمر في دفع الفائدة عندما تنخفض األسهم بسبب تباطؤ االقتصاد. ومع ذلك، فإن سقوط هذه الاستراتيجية يأتي إذا أصبحت الظروف الاقتصادية أسوأ، وبدأ التضخم يضعف قيمة العملة. في هذه الحالة، فإن الفائدة على السندات لن تعوض بما فيه الكفاية خسارة رأس المال على استثمارات الأسهم. حتى الاستثمارات العقارية يمكن أن تذهب إلى الجنوب، كما شوهد مؤخرا بعد أن واجهت الرهن العقاري الرهن العقاري سوق الإسكان الأمريكي بشدة. إضافة عملة أجنبية إلى المحفظة في حين أن تجارة العملات بعيدة كل البعد عن الاستثمار، فإن إضافة عنصر صرف العملات الأجنبية إلى محفظة عن طريق الاستثمار في الأصول المقومة بالعملات الأجنبية قد يكون أمرا يجب مراعاته في البيئة المالية العالمية اليوم. وتبعا لأهداف المستثمر، يمكن إضافة الأصول بعدد من العملات المختلفة إلى المحفظة لإضافة التنويع والتوازن. وكخيار آخر، إذا كان من الضروري أن تكون جميع استثمارات الأصول بالدولار الأمريكي، فإن الجزء النقدي من المحفظة يمكن أن يتم تبادله جزئيا على الأقل بعملة مختلفة، ربما يكون سعر الفائدة أعلى منها. ويمكن أيضا اعتبار العملات استثمارا في مخزون الأمة. فالبلد الذي يشهد نموا وفرة سيكون له في معظم الحالات عملة قوية، في حين أن البلد الهامشي اقتصاديا سيميل إلى أن يكون لديه عملة أضعف. العملات التي سيتم النظر فيها مع أسعار الفائدة الأمريكية حاليا عند مستويات تاريخية منخفضة بشكل خاص بالقرب من الصفر، وهذا يجعل من غير جذابة إلى حد ما الاحتفاظ بالأرصدة النقدية بالدولار الأمريكي. ونتيجة لذلك، قد يميل المستثمر إلى تبادل بعض الدولار الأمريكي مقابل الدولار الأسترالي. تجدر الاشارة الى ان استراليا لديها اسعار فائدة تصل الى اربعة ونصف فى المائة، ومن ثم فان العملة الامريكية التى يتم تبادلها للعملة الاسترالية ستجمع بشكل فعال تحت الفائدة التى تبلغ 4 و 5 فى المائة على الاموال المتبادلة. ومن الطرق الأخرى لتنويع الحافظة باستخدام سوق الصرف الأجنبي تخصيص جزء من الحافظة لعملة سلعية. ومن شأن ذلك أن يخفف بشكل فعال من مخاطر التضخم إلى حد ما، خاصة إذا كانت عملة السلع من دولة منتجة للنفط مثل كندا أو مصدرة ذهبية مثل أستراليا. وتعتبر كل من أستراليا وكندا وحتى الدولار النيوزيلندي عملات السلع الأساسية، كما أن اقتصاداتها آخذة في التوسع بشكل صحي منذ بعض الوقت في الوقت الذي لا تزال فيه اقتصادات الولايات المتحدة واليابان وأوروبا بطيئة نوعا ما. كما أن االستثمار في األصول أو النقد المحتفظ به في بعض هذه العمالت يمكن أن يكون مفيدا أيضا لتحقيق محفظة أكثر تنوعا. في حين أن وجود جزء من محفظتك بعملة أجنبية قد لا يبدو استثمارا سليما نظرا لاحتمال تقلبات أسعار الصرف، يمكن لهذه الحركات أيضا أن تستفيد محفظتك. وعلاوة على ذلك، على الرغم من أن التضخم قد أثر على قيمة المال على الصعيد العالمي، فإن وجود وضع العملة المختارة بشكل جيد في محفظتك الاستثمارية يمكن أن توفر لك أيضا عائد وسيم على الاستثمار الخاص بك مع مرور الوقت. بيان المخاطر: تداول العملات الأجنبية على الهامش يحمل درجة عالية من المخاطر وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. هناك احتمال أن تفقد أكثر من الإيداع الأولي. يمكن أن تعمل درجة عالية من الرافعة المالية ضدك وكذلك بالنسبة لك. بناء محفظة جميع صناديق الاستثمار المتداولة كان نمو قطاع صناديق التداول المتداولة ملحوظا بعد إدخاله الشامل في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، واستمر عدد صناديق الاستثمار المتداولة لتوسيع كل عام. وكان ظهور السيارة الاستثمارية كبيرا بالنسبة للمستثمرين، حيث أن الفرص الجديدة منخفضة التكلفة متاحة الآن لكل فئة الأصول تقريبا في السوق. ومع ذلك، من ناحية أخرى، يجب على المستثمرين الآن التعامل مع غربلة من خلال أكثر من 4300 صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة حاليا، وهذا يمكن أن يكون مهمة شاقة للغاية للمستثمر عطلة نهاية الأسبوع. سيساعدك ما تبقى من هذه المقالة على فهم أساسيات صناديق الاستثمار المتداولة وإعطائك نظرة ثاقبة حول كيفية إنشاء محفظة جميع المتداولين (إتف) أيضا (انظر أيضا: البرنامج التعليمي لصناديق التداول المتداولة). فوائد محفظة إتف السبب الأفضل الذي يجعل المستثمر يعتبر صندوق النقد الأوروبي على الأسهم هو التنويع الفوري. على سبيل المثال، شراء صندوق استثمار يتابع مؤشر الخدمات المالية سيعطي ملكية المستثمر في سلة من الأسهم المالية مقابل شركة واحدة. كما يذهب كليتش القديم، كنت لا تريد أن تضع كل ما تبذلونه من البيض في سلة واحدة. على هذا النحو، يمكن لصندوق الاستثمار المتداول أن يحمي من التقلب إلى نقطة ما، حتى بعض الأسهم داخل سقط صندوق الاستثمار الأوروبي. وتعتبر إزالة المخاطر الخاصة بالشركة أكبر عامل بالنسبة لمعظم المستثمرين. وينخفض ​​الفرق بين صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة إلى التكاليف والشفافية. وعادة ما تكون رسوم الإدارة أقل لصناديق الاستثمار المتداولة مقابل صناديق الاستثمار المشتركة المماثلة. وبالإضافة إلى ذلك، فإن معظم صناديق الاستثمار المتداولة تدار بشكل سلبي. وكان أقل من واحد من إجمالي أصول صندوق المتاجرة في عام 2015 مرتبطا بإدارة نشطة. غير أن الصناديق المشتركة تدار بصورة أكثر فعالية. ونظرا لأن الصناديق المدارة بشكل فعال لا تتغلب على أداء المؤشرات بشكل عام، فإن صناديق الاستثمار المتداولة يمكن أن تكون بديلا أفضل للصناديق التعاونية المدارة ذات التكلفة العالية. وهناك فائدة أخرى هي التعرض الذي يمكن أن توفره محفظة الاستثمار الأوروبية لفئات الأصول البديلة، مثل السلع والعملات. يمكن للمستثمرين الآن أن يلعبوا سوق العقود الآجلة وكذلك سوق الفوركس مع صناديق الاستثمار المتداولة التي تتداول تماما مثل الأسهم الفردية (انظر أيضا: صندوق الاستثمار المتداول (إتف) الاستثمار). اختيار إتف الصحيح عند تحديد إتف هو الأفضل لمحفظتك، وهناك عدد قليل من العوامل التي يجب النظر فيها. على الرغم من أن معظم الرسوم على صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة، ستكون هناك اختلافات بين صناديق الاستثمار المتداولة القابلة للمقارنة ويجب أن تكون عاملا في القرار النهائي. ومما لا يقل أهمية عن ذلك تكوين فرقة العمل الأوروبية. الاسم وحده ليس معلومات كافية لاتخاذ قرار بشأن. ويتكون العديد من صناديق الاستثمار المتداولة من مخزونات متصلة بالمياه. ومع ذلك، عندما يتم تحليل أهم حيازات كل منها فمن الواضح أن كل إتف يأخذ نهجا مختلفا في الوصول إلى القطاع المتخصص لأن الأسهم التي تشكل إتف مختلفة جدا عن بعضها البعض. على سبيل المثال، قد تتكون مؤسسة إتف واحدة من مرافق المياه وسيكون لدى المنافس مخزونات البنية التحتية كأهم الحيازات. إن التركيز المختلف جدا سيؤدي إلى عوائد مختلفة. وبطبيعة الحال، فإن الأداء السابق ليس دائما مؤشرا على الأداء المستقبلي. ومع ذلك، من المهم مقارنة مدى أداء صناديق الاستثمار المتداولة المماثلة مقابل بعضها البعض. العوامل الأخرى الأقل أهمية التي يجب أخذها في الاعتبار هي مقدار الأصول التي تملكها إتف تحت الإدارة، ومتوسط ​​حجم التداول اليومي، وانتشار بيدك ل إتف. إن حجم الأصول تحت الإدارة أمر مهم لأن إتف ذات المستويات المنخفضة قد تكون في خطر الإغلاق، وهو ما يرغب المستثمرون في تجنبه. يمكن أن يكون متوسط ​​حجم التداول اليومي مشكلة عند شراء كميات كبيرة من الأسهم لأنه سيحرك انتشار بيداسك. وأخيرا، انتشار واسع بيداسك هو عرض آخر من انخفاض السيولة. وستكون أكثر تكلفة بالنسبة للمستثمرين (انظر أيضا: أساسيات عرض الأسعار - الطلب) بناء محفظة صناديق الاستثمار المتداولة إن الخطوة الأولى لبناء محفظة صناديق الاستثمار الأوروبية كافة هي التأكد من تضمين جميع فئات الأصول لخلق التنويع. هيريس اقتراح كيف يمكن للمستثمر بناء محفظة إتف من خلال التركيز على ثلاثة مجالات. 1 - المجال الأول هو صناديق الاستثمار المتداولة للقطاع التي تركز على مجالات محددة، مثل البيانات المالية أو الرعاية الصحية. يجب على المستثمرين اختيار ما يصل إلى ثلاثة صناديق استثمار مختلفة مختلفة، ويفضل أن يكون ذلك من قطاعات مختلفة وغير مترابطة. على سبيل المثال، اختيار إتف للتكنولوجيا الحيوية وجهاز طبي إتف لن يكون تنويع حقيقي. يجب أن يستند اتخاذ القرار لصناديق الاستثمار المتداولة في القطاع إلى أساسيات (تقييم القطاعات)، والتقنية والتوقعات. 2 - المجال الثاني هو صناديق الاستثمار المتداولة الدولية التي تغطي جميع المناطق من الأسواق الناشئة إلى الأسواق المتقدمة. يمكن لصندوق الاستثمار المتداول تتبع مؤشر يستثمر في بلد واحد على سبيل المثال. الصين، أو يمكن أن تستثمر في منطقة بأكملها على سبيل المثال. أمريكا اللاتينية. كما هو الحال بالنسبة لصناديق الاستثمار المتداولة للقطاع، يمكن أن يقوم الاختيار على أساسيات وأسس فنية. ومن المهم أيضا النظر إلى تركيبة كل صندوق من صناديق الاستثمار الأوروبية، فيما يتعلق بالأسهم الفردية وتخصيص القطاع. ويمكن لثلاثة من صناديق الاستثمار المتداولة أن تشكل هذا الجزء من المحفظة. 3 - المجال الثالث هو صناديق الاستثمار المتداولة للسلع الأساسية، وهي جزء هام من محفظة المستثمرين. كل شيء من الذهب إلى القطن إلى الذرة يمكن تتبعها مع صناديق الاستثمار المتداولة أو ابن عمهم، والملاحظات المتداولة في البورصة (إتنس). يمكن للمستثمرين الذين يعتقدون أنهم مدربون بما فيه الكفاية اختيار صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع السلع الفردية. ومع ذلك، فإن السلع الفردية يمكن أن تكون متقلبة للغاية، ولا تتناسب مع معظم المخاطر المستثمرين التسامح. لاحظ أن هذه هي مجرد مجالات مقترحة للتركيز عليها، قد يفضل بعض المستثمرين الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة بالعملة على صناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق الناشئة، كل ما يتعلق بالأفضليات. (انظر أيضا: الربح من الفوركس مع صناديق الاستثمار المتداولة بالعملة) تنفيذ الخطة بمجرد أن تقرر على صناديق الاستثمار المتداولة أن تدرج في المحفظة، فإن الخطوة التالية هي البدء في بناء المراكز. وبما أن التوقيت مهم جدا عند شراء وشراء صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم، فإن وضع جميع طلبات الشراء في يوم واحد ليس استراتيجية حكيمة. من الناحية المثالية، كنت تريد أن ننظر إلى الرسوم البيانية للدعم ومحاولة دائما لشراء في الأيام عندما إتف لأسفل. هذا من الصعب القيام به، لكنها سوف تستفيد لك في النهاية. غرامة إذا استغرق الأمر عدة أسابيع للوصول إلى تخصيص محفظة المطلوب، لأن الصبر هو المفتاح. وبمجرد إنشاء المركز، فإن الدرجة الأولى من العمل هي وضع أمر وقف الخسارة الذي سيحد من جميع الخسائر المحتملة. وينبغي ألا يزيد وقف الخسارة عن 20 في المائة عن سعر الدخول الأصلي. وبالإضافة إلى ذلك، إذا كنت محظوظا بما فيه الكفاية لاختيار إتف الفوز، وقف الخسارة يجب أن يتم نقل أعلى، وفقا لذلك. الخلاصة الآن بعد أن لديك فكرة عن كيفية بناء محفظة جميع المتداولين، فإن الخطوة التالية هي مواكبة أداء صناديق الاستثمار المتداولة الفردية. وفي كل ربع سنة، ينبغي تحليل المحفظة لتحديد ما إذا كانت المواقف تقدم أفضل نسبة للمكافأة إلى المخاطر. وإذا لم يكن الجواب كذلك، فقد حان الوقت لبيعها أو الانتقال إلى نقد أو شراء صندوق استثمار جديد يتناسب مع الأهداف ومدى تحمل المخاطر للمحفظة. مع مرور الوقت، سيكون هناك صعودا وهبوطا، ولكن محفظة إتف منخفضة التكلفة يجب أن تخفف من التقلب وتساعدك على تحقيق أهدافك الاستثمارية.